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东方红万里行五周年: 以专业服务传递价值 不断提升客户盈利体验

8 人参与  2020年08月15日 02:04  分类 : 配资分红  评论

股票配资:东方红万里行五周年: 以专业服务传递价值 不断提升客户盈利体验

随着资产市场的快速发展,新时期居民财富配置的需求更加多元化,为了能让更多投资者充分享受到长期价值投资带来的回报,以东方证券资产管理有限公司(简称:东方红资产管理)为代表的一批优秀资产管理人,秉持“客户利益至上”的初心,以价值投资作为一种长期优化资源配置的方法,服务实体经济、赋能消费者和优质企业,用专业投研创造价值,以专业服务将这份价值真正转化成投资人的收益。

作为业内最早一批系统化开展的专业客户服务活动,“东方红万里行”自2015年8月14日起航以来,截至目前已经累计举办超过7200场次的交流分享活动,覆盖全国上百个城市,覆盖人次超过44万,通过持续、系统、专业的客户引导与陪伴工作,不断向投资者传导如何合理参与市场以及价值投资、资产配置、长期持有的理念,努力提升客户盈利体验,推动行业良性生态的形成。

初心:陪伴穿越周期 呵护长期收益

东方红成立之初,公司就已经确定了“客户利益为先”的经营原则,即使在客户利益与公司利益、股东利益发生冲突的时候,也能够知行合一、毫不犹豫地选择与客户站在一起。

回顾东方红品牌的成长之路,早在十多年前,公司就已经开始了对投资者引导工作的探索,并将其融入产品创设及运作的全过程。2008年,全球金融危机导致资本市场大幅波动,悲观情绪蔓延,许多投资者陷入焦灼。为了缓解客户的恐慌情绪,避免非理性赎回,东方红资产管理即开始进行探索专业的投资者服务工作。

团队在思考 :虽然价值投资长期有效,但在具体实践的过程中需要长期资金的配合,也需要给予充分的时间等待价值回归。一方面,东方红团队在市场艰难之时,强调始终陪伴客户,提供更加专业的投后服务,传递价值投资理念,分析国内外市场形势,与投资者共度周期。例如,2008年初东方红3号发行,封闭半年,市场很快从4000点跌到了1600点。市场冰点时刻,投资人的恐慌情绪可想而知。留住客户、陪伴客户,成为东方红最为紧迫的任务。据相关人士介绍,当年公司要求销售团队深入各个营业部、网点宣讲,落实服务到每个客户,用最大的耐心和诚意为客户介绍东方红的价值投资理念,分析内外形势,阐释上市公司发展逻辑,并用实际行动(自有资金和员工跟投的资金不会离开)陪伴投资者走下去。产品结束之时客户的整体盈利体验良好,这为日后系统化的客户服务活动——“东方红万里行”奠定了基础。

产品没有一直往上走的净值曲线,只有陪伴投资者度过波段,波浪式地往前,才能真正帮助他们赚到钱。”东方红资产管理总经理任莉近日做客《国民财富大讲堂》,围绕“火热的基金,投资者如何与基金共赢?”这个话题,再次明确了专业客户服务体系的重要意义和价值。

另一方面,资产管理人可以通过创新产品设计帮助投资者获得较为稳定的长期回报,落实引导长期。例如,2011年,东方红推出业内首只专注于定向增发投资的“大集合”产品——东方红-新睿1号集合资产管理计划,该产品采用了“2年半+6个月”的封闭期模式。实践证明,封闭的产品设计为负债端及投资端都带来了促进作用。这次尝试为东方红的封闭产品创新和推广奠定了基础,也是投资者引导和服务方面探索的良好起步。

进化:完善服务体系 提升传播效率

随着资本市场的快速发展,A股历经数轮牛熊切换,面对市场起伏,投资者教育与引导工作的重要性不断凸显。过去二十多年间,一批优秀的上市公司由于经营业绩稳步增长,推动股价实现数十倍的增长,为长期投资者带来了丰厚回报。然而,多数投资者由于投资知识有限,存在一定的认知偏差,难以克服人性弱点,容易陷入择时困境之中,陷入了“基金赚钱,基民亏钱”的现实悖论中。面对上述问题,东方红展开了积极思考与探索。

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如何通过价值投资赋能优质上市公司和投资者,如何帮助投资者克服人性弱点,真正获得长期收益,是东方红资产管理希望解决的问题。

经过多年的实践,东方红积累了价值投资及长期投资的经验,也愈发意识到投资者引导的重要性。 2015年8月,为了陪伴投资者度过市场低迷,并建立理性健康的长期投资理念,“东方红万里行”正式诞生,通过面对面讲座、论坛以及线上交流活动等多种形式与投资者交流,分享价值投资案例、资产配置的理念,剖析投资中的心理误区。 至此,东方红的投资者引导工作逐步形成一套系统化、理论化、标准化的服务体系,努力提升客户盈利体验。

经历了长达五年的摸索,“东方红万里行”无论从内容上,还是形式上都不断更新与进化,时刻贴合投资者的实际需求,真正呵护投资者的盈利体验。

内容上,“东方红万里行”围绕价值投资的理论与实践,由最初的权益投资领域,已经逐步扩展至固定收益领域,强调资产配置的重要性。服务初期,“东方红万里行”主要围绕如何做好权益类投资而展开。权益类投资短期波动较大,围绕投资者在投资中常见的追涨杀跌、注重短期、缺乏诊断等问题,东方红进行了详细的数据与案例分析,帮助投资者建立理性的长期投资理念。然而,资本市场建设的快速发展和制度的不断完善带来了投资者需求的改变与细化,投资者对于风险控制和投资性价比更为注重。对此,“东方红万里行”体系逐步增加资产配置相关内容,旨在帮助投资者意识到:在经济结构性放缓、金融去杠杆、人口老龄化等时代背景下,资产配置应当得到投资者足够的重视。此外,随着居民财富配置需求的变化,固定收益类资产逐渐受到投资人青睐。而2018年资管新规出台,要求资产管理打破刚性兑付、实现净值化管理、压退非标资产,理财进入净值化的新时代。在此背景下,“东方红万里行”体系中加入了债券产品投资相关内容,帮助投资者更好地理解固收类产品的收益特征,完善投资计划。

形式上,为了能够服务更多投资人,在持之以恒开展线下面对面的投资者沟通活动的同时,东方红万里行开始探索、尝试各类线上服务形式,充分利用金融科技和互联网发展的成果,扩大专业服务的覆盖领域,提高服务输出的传播效率。例如,“东方红万里行”积极探索利用科技力量为投资者引导赋能,增加动画、社区互动等注重投资者体验的新形式,并在多个线上平台开设了不同主题的线上投资课堂,为投资者提供了交流的阵地。

值得一提的是,2020年初至今,新冠疫情的发展已经影响到日常的生产、生活和工作。这场没有硝烟的战役,也在悄然之间改变了资产管理人习以为常的工作形式。为了陪伴投资者一起穿越周期,更好地进行投资理念的交流分享,公司每周举办固定的万里行之声,通过客户的反馈,倾听客户声音,更加及时了解客户需求,精进服务方案;每月17日设为“东方红万里行线上日”、每月举办线上读书日等,通过线上直播的方式与投资者分享价值投资的相关理念,共同探讨健康理性的投资文化。

经过五年的积累和实践,“东方红万里行”客户服务活动已经形成了覆盖线下线上、涵盖不同形式不同频次的全方位立体化服务体系。未来东方红仍将持续深耕投资者教育与引导领域,建设投资者阵地,通过系统化、规范化的活动,向更多投资者输出理性投资、长期投资的相关内容。

生态:专业赋能多方 构建行业生态

随着投资者教育工作的不断深化,专业的客户服务不仅仅关注对投资者的知识及理念普及,更重要的是如何通过实践价值投资优化资源配置,将专业服务与专业投研联动,更好地服务实体经济,赋能投资人和优质的企业,构建完整的投资生态圈。专业的资产管理,其目标不仅仅在于代客理财,更重要的是通过投资生态圈的构建,实现多方共赢,推动资本市场的健康正向的发展。

长期来看,价值投资是一种优化资源配置的方法,可以将更多资金投入到创造价值的公司,推动整个社会的进步。有效实现优化配置需要与价值投资方法相匹配的长期资金,专业服务能够有效地引导投资者、服务投资者、陪伴投资者,帮助投资者实现长期收益。”东方红资产管理总经理任莉表示。

其中,全方位、立体化客户服务工作,正是公司在专业服务领域的长期实践,将价值投资的精髓化为简单朴实的描述、客观理性的数据,为投资者构建起多种学习交流的平台,化解投资者持有期过短、追涨杀跌、成本高企等的困境,助力投资者获得长期可持续收益。

除“东方红万里行”之外,围绕提升专业的客户服务能力,东方红在多个领域内进行了探索与尝试。

为了帮助投资者实现有尊严地养老,2018年11月16日东方红资产管理参与承办第二届“养老金与投资”论坛暨《个人养老金:理论基础、国际经验与中国探索》发布会,以“资产配置新时代”为主题,号召行业共同探讨资产配置的新机遇、新挑战,聚焦养老金第三支柱建设,助力养老投资体系发展。

2020年,东方红资产管理邀请中国财富管理 50 人论坛(CMW50),委托其开展覆盖整个资产管理行业金融机构的投资者教育主题研究,并作为公募基金行业的唯一代表,执笔行业投资者教育实践案例的编写。该课题在资管新规带来的理财产品净值化转型背景下,将公司在投资者陪伴与引导上的持续积累和领先实践,与各类金融机构交流分享,为培育资管行业的健康投资文化贡献力量。

本月,东方红资产管理还参与了2020中国资产管理年会的话题研讨,在分享公司多年价值投资经验的基础上,系统性阐释了价值投资的重要社会意义:专业投研+专业服务的双轮驱动,能够实现资金、资产、管理人三方共赢:一方面可以让优秀企业获得长期发展的资金、做大做强,为社会和公众提供更多产品和服务;另一方面为投资者赋能,帮助投资者分享优秀企业长期成长的收益,实现财富长期保值增值。

谈到“东方红万里行”活动的意义,任莉表示,东方红资产管理一直致力于成为受尊敬的资产管理公司,希望通过东方红万里行来陪伴投资者,引导投资者长期投资、理性投资,和投资者一起穿越周期,帮助投资者实现财富的长期保值增值,实现更美好的生活。

“相守东方红,相伴万里行。”正如任莉所说,专业化、多元化、系统化的客户服务工作是资产管理机构陪伴客户穿越周期、提升客户体验乃至提升核心竞争力的必由之路。任重而道远,东方红希望能够通过长久地实践与陪伴,让更多客户感受到专业投资与专业服务双轮驱动的力量,让投资成为一件快乐的事情,陪伴每一位持有人度过漫长岁月。

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